La fraude du faux fournisseur, une escroquerie qui vise les petites et moyennes entreprises, est en émergence sur le territoire du Québec. Selon la Sûreté du Québec, par ce stratagème, des milliers de dollars ont été transférés à ce jour à l'extérieur du pays.
Dans un premier temps, le fraudeur capte les échanges entre une entreprise québécoise et un fournisseur se trouvant à l'extérieur du pays, indique la SQ. Par la suite, le fraudeur analyse les transactions ainsi que les liens entre les individus. Une fois les informations nécessaires trouvées, il s'approprie l'identité du fournisseur et demande par courriel au client de procéder à un paiement bancaire dans un compte autre que celui utilisé habituellement.
Convaincu de faire affaire avec son vrai fournisseur, le client s'aperçoit trop tard qu'il s'agit plutôt d'une fraude.
La SQ émet des conseils de prévention:
Effectuer systématiquement des vérifications auprès de personnes en autorité au sein de l'entreprise avant de procéder à une transaction;
Prévoir, systématiquement, un contre-appel de la banque en cas de virement au-dessus d'un certain montant;
Limiter la communication d'informations sur l'organisation de l'entreprise, son organigramme, la communication d'informations individuelles, site Internet de l'entreprise, médias sociaux.
Vous avez été pris au piège?
Porter plainte à votre service de police local;
Avisez et vérifiez avec votre institution bancaire (dépendamment du délai il est parfois possible de faire geler les fonds);
Rapporter la fraude au Centre antifraude du Canada;
Procéder à des vérifications par le service informatique à l'interne (département TI) de l'entreprise pour tenter d'identifier l'adresse IP;
Faites appel à un avocat au privé, idéalement dans le pays où l'argent a été transféré pour une possibilité de récupérer une partie des fonds; (compte tenu de la nature internationale des transferts de fonds et des délais au niveau judiciaire).
Par ailleurs, la Régie de police Memphrémagog a reçu ce week-end une plainte d'une citoyenne qui a reçu un appel vendredi d'une compagnie de placements d'argent de Hong Kong.
« L'interlocutrice, qui parlait français, était très insistante, mais la plaignante n'a donné aucune information personnelle, souligne Paul Tear, de la Régie de police de Memphrémagog. Il s'agit sûrement d'un nouveau type de fraude. Les gens ne doivent jamais faire confiance à toute personne qui appelle et à qui on doit remettre de l'argent ou donner de l'information personnelle. »
